תפריט
קרן השתלמות היא למעשה תכנית חסכון פטורה ממס. תקופת החיסכון המינימלית היא 6 שנים, שלאחריהן הכספים נזילים למימוש כרצונכם.
גם וגם. בקרן השתלמות לשכירים, המעסיק והעובד מפקידים יחדיו עבור העובד, כך שזו הטבה עצומה לעובד!
בקרן השתלמות לעצמאים, העצמאי מפקיד בעצמו ורוב ההפקדה מוכרת כהוצאה לצרכי מס, וזו הטבת מס נהדרת!
כמובן שההטבה, גם לשכיר וגם לעצמאי גדולה מאוד, ולכן יש תקרה שנתית להפקדה המוכרת.
ממש לא. הכספים בקרן ההשתלמות אמנם נזילים לאחר 6 שנים (ואם הגעתם לגיל פרישה אז כבר לאחר 3 שנים), אבל אין חובה למשוך אותם. במידה ואין לכם צורך מידי בכספים תוכלו להשאירם בקרן ההשתלמות, ואף להמשיך ולהפקיד אליה כספים, וכשתצטרכו את הכספים הם יעמדו לרשותכם למשיכה.
בקרן השתלמות יש מגוון רחב של מסלולי השקעה, עם רמות סיכון שונות ומגוונות, שמאפשרים לחוסך לבחור את התמהיל המתאים לו בהתאם לרצונותיו, לצפיותיו, ולצרכיו. כמו כן, ניתן לעבור ממסלול השקעה אחד למסלול אחר בכל עת, ללא תשלום מס או קנס, וכמובן שהוותק נשמר.
בהחלט. המדינה הסדירה תקנות כדי לפתוח את שוק החיסכון הפנסיוני לתחרות, ובכלל זה גם קרנות ההשתלמות ניתנות לניוד בין החברות ובתי ההשקעות, וכל זאת ללא קנס יציאה או תשלום עמלה, ותוך שמירה על הוותק של הקרן.
כך זה מאפשר לנו, הצרכנים, ליהנות מתנאים אטרקטיביים יותר, כמו מאופן ניהול החיסכון, מדמי ניהול מופחתים,
מרמת שרות עדיפה, ועוד.
אנו בסוכנות הביטוח נועם סרי יוסי לוי נשמח לבחון אתך את האפיק הנכון עבורך בהצטרפות לקרן השתלמות, ונעזור לך להגשים את כל החלומות.
נועם סרי יוסי לוי, סוכנות ביטוח ופיננסים, הינה סוכנות ביטוח מובילה המטפלת באלפי מבוטחים ברחבי הארץ. אנו מקפידים על התאמה מדויקת של המוצרים לכל לקוח על פי מאפייניו הייחודיים, באופן מקצועי ובסטנדרטים הגבוהים ביותר. אנו מאמינים שהשקט שלך זו העבודה שלנו.