תפריט
פוליסת חיסכון (נקראת גם פוליסת השקעה) היא מוצר ללא אלמנט ביטוחי, אלא חסכון בלבד. החיסכון מנוהל על ידי מנהלי השקעות מומחים, שחשופים לידע הרב המצטבר של ניהול השקעות גם בקופות גמל, קרנות פנסיה, פוליסות פנסיוניות ועוד, כך שמדובר על ידע וניסיון משמעותיים ביותר.
פוליסת חיסכון מאפשרת גמישות רבה בהפקדה, כך שניתן להפקיד סכום חד פעמי, או להפקיד באופן חודשי ושוטף,
או גם להפקיד סכום חד פעמי, וגם להפקיד באופן שוטף. אין סכום מינימלי שנדרש לצורך פתיחת פוליסת החיסכון, וניתן להפקיד החל ממאות שקלים בודדות, ועד למיליונים.
פוליסת חיסכון אינה מוצר מבטיח תשואה. קיימים בפוליסה מגוון מסלולי השקעה, ובכל מסלול יש תמהיל השקעה שונה, עם רמת סיכון (וסיכוי לתשואה) שונה, והלקוח רשאי לעבור בין מסלולי ההשקעה בכל עת. התשואה שמשיג המסלול אינה ידועה מראש, ותלויה בפרמטרים רבים. יחד עם זאת פוליסות חיסכון משקיעות גם בנכסים לא סחירים, ובכך מקנות יציבות וגיוון בהשקעות.
הכסף בפוליסת החיסכון נזיל בכל עת. הלקוח רשאי להפקיד כמה ומתי שרוצה, ורשאי למשוך כמה ומתי שרוצה.
זוהי למעשה תכנית חיסכון פרטית של הלקוח, שמאפשרת להשיג תשואה נאה על הכסף.
עבור רבים, המילה “חיסכון” מתקשרת אוטומטית עם הבנק, אולם תכנית חיסכון בבנק, בדרך כלל, תהיה “סגורה” לתקופה מוגדרת מראש, לעומת פוליסת חיסכון שבה הכסף נזיל בכל עת. גם הריבית שהבנק מציע נמוכה כיום. בפוליסת חיסכון אמנם אין הבטחת תשואה, אבל בזכות מדיניות ההשקעה, ישנה אפשרות לתשואה משמעותית יותר.
ישנם מספר יתרונות בולטים לפוליסת חיסכון:
ההצטרפות קלה וידידותית: ממלאים טופס הצטרפות, מבצעים העברה כספית לחשבון ייעודי של החברה ו/או ממלאים הוראת קבע לצורך גבייה חודשית שוטפת, וזהו. הצטרפת.
בכניסה לאזור האישי שלך באתר חברת הביטוח, תוכל לצפות בתשואות, וכן לבצע פעולות, באופן ישיר ועצמאי,
כגון: שינוי מסלול השקעה, משיכת כספים ועוד.
נועם סרי יוסי לוי, סוכנות ביטוח ופיננסים, הינה סוכנות ביטוח מובילה המטפלת באלפי מבוטחים ברחבי הארץ. אנו מקפידים על התאמה מדויקת של המוצרים לכל לקוח על פי מאפייניו הייחודיים, באופן מקצועי ובסטנדרטים הגבוהים ביותר. אנו מאמינים שהשקט שלך זו העבודה שלנו.