אבא שלי תמיד אמר לי: "חשוב לחסוך שקל לבן ליום שחור".
פוליסת חיסכון (נקראת גם פוליסת השקעה) היא דרך מצוינת לחסוך את כספנו הפנוי.
בתקופה בה הריבית נמוכה כל כך, חשוב לנו למצוא דרכים להשיג תשואה עבור הכסף שלנו.
זו פוליסה, או תכנית חיסכון?
אמנם קוראים לה פוליסת חיסכון, אבל אין בזה שום אלמנט ביטוחי, וזוהי לגמרי תכנית חיסכון. זוהי תכנית חיסכון גמישה ואטרקטיבית שיש בה את כל היתרונות בניהול חיסכון, עם מגוון רב של מסלולי השקעה, ועם רמות סיכון שונות ומגוונות, החל ממסלול סולידי מאוד, ועד למסלול מנייתי.
בפוליסת חיסכון אפשר להפקיד סכום חד פעמי, או סכום חודשי קבוע, או שילוב של סכום חד פעמי, וגם סכום חודשי קבוע.
מי מנהל לנו את הכספים בפוליסת חיסכון?
הכספים מנוהלים בחברות הביטוח על ידי מנהלי השקעות מקצוענים ומנוסים, בעלי וותק וניסיון בניהול השקעות במכשירים פיננסים נוספים כגון קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, ועוד.
איך בוחרים את מסלול ההשקעה בפוליסת חיסכון?
כאמור, בפוליסת חיסכון יש מגוון גדול של מסלולי השקעה, וכל לקוח יכול למצוא את מסלול ההשקעה שמתאים לו, מבחינת רמת הסיכון שעדיפה עליו. היתרון הנוסף הוא שבחירה במסלול השקעה מסוים, לא מחייבת את הלקוח להישאר באותו מסלול, והוא יכול לעבור ממסלול השקעה אחד למסלול השקעה אחר, בכל עת, ללא קנסות, וללא עלויות.
מתי אפשר למשוך את הכספים?
הכסף נזיל בכל עת, והוא זמין למשיכה מידית. אפשר למשוך את כל הכסף, או רק את חלקו מתי שרוצים, וכמה שצריכים.
נשמע תכנית מצוינת, אז כמה זה עולה לנו?
כל מה שמשלמים בפוליסת חיסכון אלו דמי ניהול בלבד (בסביבות 1% – 0.8%). בדרך כלל ככל שהיקף ההשקעה גבוה יותר, החברה תיגבה דמי ניהול נמוכים יותר.
מעבר לדמי הניהול אין עלויות נוספות, וזה יתרון משמעותי מול מכשירי השקעה כמו ניהול תיקי השקעות.
אז אם נמאס לכם שהכסף שלכם שוכב בבנק, ולא עושה הרבה, פוליסת חיסכון היא פתרון נהדר עבורכם. אנו מזמינים אתכם לבדוק איתנו אפשרויות חיסכון, דרך פוליסת חיסכון, ולהתחיל לתת לכסף שלכם לעבוד בשבילכם.
